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工行大同云中支行精准发力私银理财销量翻番(工行大同分行下好四步棋强化理财经理队伍管理)

问答 2024年12月11日 19:12 210 赵娜

黄河新闻网讯 2024年以来，工商银行大同云中支行紧紧围绕省市行工作安排，不断做大私银理财规模，增强私银客户专属产品配置，增加私银客户粘合度。截至3月31日，私银理财产品销量完成任务全辖排名前列。

精准营销，投其所好。私行客户是高净值、高收入人群，不同客户之间对财富管理的需求和兴趣差异很大。了解客户的需求和兴趣可以更好地为高端客户提供客户理想的金融产品和服务，从而建立起长期的合作关系。客户经理通过与客户电话沟通、微信联系、面对面交流等方式获取客户的最新需求信息，在营销过程中针对性地推荐产品和服务。挖掘客户潜力，维护客户关系。

深耕细作，知己知彼。私行客户营销不仅仅是单次的产品销售，更重要的是长期的客户维护和关系挖掘。在长期的合作中，客户经理主动与客户沟通，关注其家庭生活、子女教育、投资收益等方面的变化，给予建议和支持。通过这些措施，既可以挖掘客户潜力，提高客户的黏性、投资成效，也可以不断加深客户对我们的信任和满意度。

专业素养，优质服务。私行客户对服务的要求很高，要想在这个市场中占据一席之地，除了要有良好的金融产品外，还需要具备高水准的服务水平，这需要一个专业的服务能力较强的各户经理来保证，从不同方面为客户提供全面的服务。

工行大同云中支行精准发力私银理财销量翻番(工行大同分行下好四步棋强化理财经理队伍管理)

黄河新闻网大同讯 今年以来，工商银行大同分行牢固树立“以客户为中心”的服务理念，以提升客户服务满意度为宗旨，牢牢把握“分田到户”契机，按照《山西分行个人客户维护体系实施方案》中“分田到户”系列工作要求，下好制度执行、机制完善、教育培训、合规管理“四步棋”强化个人客户经理队伍管理，夯实规范履职基础。

有效执行管理制度。按照《个人客户经理管理办法》明确的岗位职责和工作规范明确理财经理的岗位职责、工作流程，确保理财经理能够清晰地了解自己的工作内容和要求。要求理财经理签订自律协议和拒绝违规私售承诺书，明确其应遵守的职业道德和法律法规，增强自我约束能力。

完善考核激励机制。结合理财经理的管户情况、履职情况、日常管理等多个方面，制定《理财经理考核激励方案》。按月对理财经理进行绩效考核评价，及时通报考核结果，激励理财经理积极工作。

加强队伍教育培训。根据理财经理的实际需求和业务发展需要，采用集中授课、线上学习、模拟演练等多种方式，开展多元化培训，包括业务知识、日常履职、营销技能、合规意识等多个方面提高理财经理的综合素质和业务能力。

强化合规管理。定期开展合规意识教育活动，引导理财经理树立正确的业绩观和价值观，严格遵守法律法规和内部规章制度。落实风险监控、合规销售服务回访、常规检查，对理财经理的业务操作进行全流程监控和管理，确保业务操作的合规性和风险可控性。

   工行大同分行积极践行金融的政治性、人民性和专业性，以金融服务当地驻军，提升银军合作为己任，紧紧围绕军队客户的特殊金融服务需求，充分发挥渠道、产品、服务优势，做好军队客户的全方位服务工作，银军共赢合作不断巩固和深化，共同奏响鱼水情深曲，友谊再上新台阶，为“强军梦”注入强有力的金融力量。

   与时俱进，提升服务驻军水平。该行通过企业网银办理相关业务，认真维护好军营自助银行服务设施，及时加钞、加纸，确保无故障运行；积极开展“工银新品、走进军营”活动，依托辖内的物理网点、安全快捷的电子银行、丰富多样的金融产品、先进高效的支付手段，将理财产品、个人电子银行等一系列产品推入军营，向官兵推介军保卡、公务卡、工银融e行等业务和产品，现场解答官兵在金融服务方面提出的疑难问题，切实提升军队客户服务水平；做好军队客户柜面服务工作。在相关网点设立军人专柜，开辟绿色通道，保证军人快速便捷办理业务，全面周到的服务吸引军队客户，巩固和促进军银双方的业务合作。

   定期走访，倾听呼声增进互信。在八一建军节、新年、春节来临之际，该行根据驻同部队的具体情况制定“一户一策”的走访慰问方案，向部队官兵们详细介绍了我行目前的经营情况和业务发展形势，特别介绍了我行的“手机银行”“一键绑卡”产品，以及军人专属理财产品，并且现场示范工行电子产品的性能和使用方法，向广大官兵及军属宣传普及网络金融安全、防范电信诈骗、反洗钱等各项金融安全知识，全面提升与我行的业务合作关系，为实现强军目标提供有力的金融服务保障。通过定期地走访活动，宣传了工行业务，增进了彼此的互信了解，为长远合作奠定了基础。

   银军共建，坦诚交流合作更牢固。七一之际，组织党员赴当地驻军营地，开展“走进军营、感知党的军队建设成就”主题党日活动，加强了银军联系；在“八一”来临之际，省分行领导专程赴驻同某部队开展八一慰问，向部队全体官兵致以节日的问候并赠送锦旗，表达了衷心的感谢和诚挚的敬意，表示将秉承红色金融理念，积极履行大行责任担当，全力为广大官兵提供专业优质的金融服务，为“强军梦”注入强有力的金融力量。部队首长高度评价了工行长期以来以服务部队为己任，为国防建设所提供的强有力支持，彰显了大行形象，表示今后将继续加强沟通合作交流，共建和谐军银关系，筑牢军营长城，进一步巩固和推动工商银行与驻军合作关系。

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